Если вы желаете зарабатывать на криптовалюте, но не имеете навыков либо свободного времени на инвестирование и трейдинг, то криптофонд может стать отличной альтернативой. Криптофонды — это финансовые структуры, которые берут в управление капитал вкладчиков и инвестируют его в криптовалютную индустрию.
[lwptoc]
По своей специализации, все фонды можно разделить на несколько групп:
- Инвестирующие непосредственно в криптовалюты. Говоря простыми словами, они вкладывают деньги инвесторов в Биткоин, Эфириум и другие монеты рынка. Доход образуется в результате повышения котировок выбранных монет. Здесь есть и хедж сегмент — ориентированы на богатых инвесторов, предлагают хеджирование сделок с целью минимизации рисков
- Работающие в ICO — индустрии. Эксперты фонда ищут перспективные компании, выходящих на токенсейл. Лучший фонд будет детально анализировать каждую идею, встречаться с разработчиками, проверять все данные и перспективы проекта
- Трейдинговые. На деньги инвесторов, трейдеры компании проводят активные операции на криптовалютных биржах. Среди активов могут быть как базовые альткоины и Bitcoin, так и токены каких-либо стартапов
- Работающие со срочными контрактами. Это фьючерсы на Биткоин, а также развивающееся направления криптовалютных ETF. Трейдеры скупают не конкретные монеты, а бумаги, привязанные к их котировкам. Здесь выше риски, но и потенциальная прибыль более привлекательна
- ETF. Сейчас это направление только развивается, а в России и вовсе еще не популярно. Компания позиционируется как паевой фонд, скупающая крипту на инвестиции клиентов. Общий баланс распределяется как ценный бумаги, акции фонда. Курс этих акций привязан к индексу выбранных альткоинов. Грубо говоря, это метод покупки всех лидеров рынка «в одном флаконе»
- Все вместе. На Западе уже появились крупные инвестиционные дома, которые работают по всем направлениям сразу. В России они находятся в зачаточном состоянии, так что требуют особо тщательного отбора
Кому будет интересен криптофонд?
Такие инвестиции подойдут тем, кто уверен в будущем криптовалютного рынка, но не желает заниматься самостоятельным трейдингом или персональной покупкой коинов. Также тем, кто видит перспективы в стартапах на токенсейле, но не находит у себя уверенности в том, что сможет проверить пригодность проекта.
В общем, это доверительное управление для пассивных инвесторов. Учитывая то, что к крипте относятся все серьезнее и серьезнее, повышается и уровень юридической регуляции таких отношений. Выбирать обязательно только среди тех фондов, которые заключают с вами договор, проводят личные консультации и готовят детальные отчеты.
Началось все с запуска фьючерсов на Bitcoin. На биржах Америки они известны как CBOE и CME. Чтобы получить доступ к этим инструментам, инвестору необходимо обзавестить брокерской поддержкой. Так что крипто-вложения вышли на новый уровень. Теперь это полноправная и узаконенная передача капитала в руки профессиональных трейдеров.
Там, где в работу вступают брокеры, появляются и их аналоги. Таковыми и стали профессиональные криптофонды, берущие под управление средства инвесторов. Если проводить обзор западных фирм, то можно заметить, что конкуренция здесь высока. Так что нужно научиться выбирать правильный фонд.
Как выбрать криптовалютный фонд?
Уже сейчас можно вывести несколько критериев, на базе которых вам надо рассматривать каждый из фондов.
- Опыт. Понятно, что здесь вы не найдете компаний, которые ведут свою деятельность больше 20 лет. Но будет прекрасно, если у нее опытные управляющие, имеющие в резюме пункты о работе на традиционных фондовых биржах, либо в IT-индустрии. В идеале, команда должна состоять как из тех, так и из других
- Дочерняя структура. Часто фонд является дочерней компанией более опытной фирмы, специализирующейся на традиционных ценных бумагах. Это нам подходит и отлично дополняет первый пункт
- Прозрачность. Вы должны видеть в лицо команду трейдеров. Если не в живую, то хотя бы на фотографиях и в реальных профилях Linkedin и других социальных сетей. Но прозрачность должна заключаться еще и в статистике. Трейдеры обязаны публиковать отчеты о том, куда и сколько они вложили, какие у них прибыли и убытки. Важен и показатель общей капитализации — финансовой массы под управлением. Чем ее больше, тем лучше. Это, как минимум, говорит о доверии инвесторов
- Личные консультации. Представители компании должны уметь объяснять вам понятным языком мотивы для каждой своей операции. Вы хоть и клиент, но вы и инвестор, а значит имеете право знать информацию. И еще лучше — понимать ее
- Оформление. Сам факт взносов должен быть зафиксирован, в ногу с юридическими требованиями вашей страны, либо страны работы. Это договор на оказание услуг, распространение информации, прописанные комиссионные. Важно, чтобы компания имела все лицензии. В России, увы, это еще не регулируется. Потому рекомендуем обращать внимание сначала на американские компании. Не надо работать с теми, у кого головной офис находится на каких-нибудь оффшорных островах. Если деньги будут потеряны, то судить вам придется с местным судом
- План. Еще до отправки первого капитала, вы должны иметь четкий план, предоставленный компанией. Какой оборот планируется? Какие ожидаемые риски? Будут ли они вливать в лидирующие монеты, либо искать прибыль в новых токенах? Какой порог использования срочных инструментов?
- Комиссионные. Фонд зарабатывает процент от вашей прибыли. Заранее обговорите этот момент и ознакомьтесь с тарифами. Они должны быть адекватны по рынку и не сжирать вашу личную доходность
Популярные фонды
Дальше у нас список криптофондов. Отметим, что это не рейтинг, первое место здесь не показатель лучшего, а лишь порядок упомянания. Вы можете выбирать из них, либо работать одновременно со всеми.
Рекомендуем для начала отследить деятельность каждой компании. Это не сложно: открытая отчетность, управляющие, новости и так далее.
- Blockchain Capital. Один из списка ТОП. Основан в 2013 году, полностью подчиняется законам США. Основной сегмент работы — инвестиции в проекты, направленные на развитие Блокчейна как технологии. Спекулятивный портфель практически отсутствует, во всем ищется долгосрочная перспектива как для инвесторов, так и для самой технологии. Уважаем среди криптофанатов, как один из двигателей развития. Вкладывался в такие проекты, как Ripple, Coinbase, биржа Kraken, Civic, В общем, портфель увесистый и рабочий
- Pantera. Сама компания открылась еще в 2003, ориентированная на IT-индустрию. С 2013 года работает и по крипто-проектам. Примечательно, что нет точного порога для вхождения. Все обговаривается индивидуально. И это хорошо для тех, кто только хочет стартовать в этой нише
- Token Fund. По названию становится понятен основной вектор — поиск и венчурное спонсирование ICO-стартапов. Неплохая репутация среди граждан СНГ, доступность для них
Сегодня это три лидера, которые работают по разным направлениям. Каждый из них может предложить индивидуальный продукт для инвестора, так что для новичка этого будет более чем достаточно. Напомним, что риски здесь довольно высоки, так как процесс имеет венчурный характер.
