Инвестиции в ICO для новичков: как оценить перспективу проекта

Инвестиции в ICO для новичков: как оценить перспективу проекта

Блокчейн открыл для нас не только мир криптовалют, но и рынок ICO. Инвестиции в ICO заняли серьезную долю рынка и игнорировать эту возможность заработка не стоит. Но для того, чтобы вливать свой капитал в подобные проекты, нужно детально подготовиться и научиться определять реально хорошие возможности.

ICO (Initial Coin Offering) — это процесс первичного размещения монет. Его используют технологические стартапы для того, чтобы собрать стартовый капитал на реализацию своей задумки. В техническом плане представляет собой обмен денег инвесторов на специально выпущенные токены. Полученные средства разработчики вливают в разработку, исследования, маркетинговую поддержку и оплату труда команды.

Сбор средств проводится на блокчейне и в большинство случаев капитал принимается в виде криптовалют. Обычно это Ethereum и Bitcoin. Некоторые добавляют Litecoin, Monero, DASH и фиатные, традиционные деньги. Учитывая анонимность криптовалют, довольно проблематично отследить перемещение средств. Поэтому на рынке то и дело появляются мошенники.

Идея первичного размещения

В Интернете уже известны методы публичного привлечения инвестиций в свой бизнес. Раньше начинающие предприниматели прибегали к услугам краудфандинга. Это открытие кампании на специальных площадках. Любой желающий может перечислить разработчиками какие-то деньги. Вот только взамен, чаще всего, ничего не предлагалось. Деньги вкладывались как пожертвования на безвозмездной основе.

После чего, дабы привлечь людей, организаторы начали добавлять бонусы и подарки своим меценатам. Символика, партия продукта и многое другое. Но, само собой, что просто так мало кто вкладывался. А ведь для хороших идей нужны неплохие деньги. Популяризация блокчейна дала возможность вывести новый тип инвестирования — ICO.

Теперь за свои вложенные деньги инвесторы получали награду — токены. По сути, это самостоятельная криптовалюта проекта, которая часто используется как платежное средство внутри разрабатываемой системы, либо как сугубо инвестиционный инструмент.

Количество токенов пропорционально инвестированной сумме. Конкретное число устанавливают сами разработчики. Это может быть 10 токенов за 0.01 ETH, либо 1 токен на 1 доллар. Так формируется стартовый курс токена.

В последствии, в зависимости от реализации идеи и успешности проекта, курс токена на криптовалютных биржах растет, а значит инвесторы возвращают свои деньги при продаже, плюс получают процент от роста.

Но далеко не всегда курс токена напрямую привязан к успеху продукта. Здесь многое зависит от позиционирования проекта и подключенных к нему криптовалютных бирж.

Аналогии

Многие называют Биткоин цифровым золотом. Он тоже иметь свою стоимость, также добывается с помощью вычислительных ресурсов, ограничен в своем количестве и усложняется по мере добычи. По такой же аналогии Ethereum считается серебром.

А вот ICO это не драгоценный металл. Скорее акции перспективного стартапа, а сам процесс схож с IPO. IPO это первичная продажа акций компании в тот момент, когда она выходит на фондовый рынок. Самые громкие IPO также случаются в IT-секторе. Например, Facebook.

Но у токенсейла есть некоторые преимущества, в сравнении с тем же IPO:

  • Скорость роста хороших стартапов превосходит скорость роста акций
  • На этом рынке меньше спекуляций. Да, токены также активны в трейдинге, но денежные объемы пока меньше. Это упрощает анализа поведения рынка
  • Доступность. Чтобы купить акции, вам необходимо открыть брокерский счет, причем в компании, которая дает доступ к нужной вам бирже. Для токенсейла достаточно самостоятельной работы по перечислению криптовалюты на счет фирмы. Плюс далеко не к каждому IPO может подойти обычный частный инвестор. Часто этот сектор закрыт законодательными ограничениями и порогом инвестиций.
  • Дешевле. Во-первых, цена токена на старте и определяет, сколько денег вам нужно для вложения. Если токен стоит 0.1 доллара, то с 10 центами в кармане вы уже можете вложиться. Во-вторых, нет комиссионных брокеру за оказание услуг. Также нет нужды в зачислении средств на брокерский счет, за что банки берут комиссионные
  • Простота изучения. Эта отрасль еще достаточно молодая и здесь нет «подпольных игр», в которые затягиваются компании на фондовой бирже. Такие термины как инсайдерская информация, пороговая инвестиция и регулятор, не применяются. Потому для начинающего инвестора работать здесь проще
  • Налогообложение. Любые операции с ценными бумагами оставляют следы на вашем брокерском счету. Сам же посредник выступает как налоговый агент и вычитает из вашего дохода налоги, либо передает информацию в соответствующие государственные учреждения. Налогообложение по токенам еще не регулируется, а так как транзакции скрыты от публичности, то никто и не отслеживает ваши деньги

Последний момент достаточно «скользкий». Если вы получаете серьезную прибыль от вложений, то вам все равно стоит ее декларировать и уплатить налог, в соответствии с законодательством вашего государства. Иначе это расценивается как финансовое преступление.

Оценка потенциала

Если вы выберете плохое ICO, то потеряете деньги. Нарветесь на мошенничество, либо компания реально не справится со своими задачами. Тогда вы тоже окажитесь в проигрыше. Потому необходимо крайне аккуратно оценивать каждую потенциальную инвестицию.

Эксперты уже давно нашли несколько точек, на которые нужно опираться в своих суждениях. Выбирая АйСиО, поставьте перед собой ряд вопросов и постарайтесь ответить на них:

  • Что предлагает проект? Оцениваем идею продукта. Новое финансовое средство уже мало кому нужно, рынок переполнены транзакционными средствами. Необходимо что-то более оригинальное и полезное. Форки криптовалюта не рассматриваем. А вот наличие четкой ниши будет плюсом. «Мы предлагаем маркетплейс для всех, кто хочет продавать товары» — звучит неплохо. «Вот наша криптовалюта, она очень крутая, анонимная и она обязательно принесет вам доход» — нам не подходит. Сегодня появляются стартапы для банков, логистики, товаров, медиа-индустрии, туризма, медицины, производства. Ищем ниши и оцениваем предлагаемую пользу
  • Смогут ли они это сделать? Невероятная идея, конечно, заинтересует вас. Но будет ли она выполнима? Блокчейн проект, стремящийся создать лекарство от рака или ракету на Сатурн-это круто. Но современные технологии не находятся на таком этапе развития. Так что шансы на исполнение невелики. Нужно трезво оценить потенциал и жизнеспособность идеи. Более приземленные, коммерческие цели здесь выглядят перспективнее. Сюда же мы отнесем и соотношение требуемых денег на масштаб проекта. Когда для мобильного приложения собирают 400 миллионов долларов, это слишком много. Когда на летающий автомобиль (McFly Aero) собирают 200 тысяч рублей, это слишком мало. Хороший метод оценки соответствующей суммы: найдите аналогичный проект из реальных, традиционных компаний. Какой у него денежный оборот сегодня и каким был стартовый капитал? Порой эти данные можно найти даже в Википедии
  • Стадия развития. Если вам предлагают вложить деньги еще на стадии идеи, то вам просто нечего анализировать. Максимум — маркетинговые исследования. В венчурных инвестициях это называется стадией посева и это самая рисковая ступень. Обычно здесь прогорают 9 из 10 компаний. Потому мы ищем варианты, где разработчики уже хоть что-то сделали. Еще лучше, если проект протестирован на бета-стадии. Но обычно и цена токена здесь выше. Зато риски ниже
  • Партнерство. Начинающим компаниям нереально выжить в одиночку. Они должны иметь широкую сеть тематических и финансовых партнеров. Тот же Ripple еще на первых стадиях обзавелся дружбой с банком Santander. И привлек больше 30 аналогов для тестирования продукта. Потому они и стали успешными. Чем больше крутых партнеров, хотя бы в минимальных отношениях, тем лучше. Это не только деньги, но и репутация. А второе купить намного сложнее

Конечно же отметим и команду. Во-первых, это должны быть имена и лица. В прямом смысле: анонимам доверять свои кровные не надо. Во-вторых, это должен быть опыт. Не факт, что здесь будут одни звезды рынка, но хотя бы пара человек должны обладать крутым опытом. Если его нет, то проекты компенсируют его, призывая эдвайзеров.

Хороший эдвайзер без проблем пойдет сотрудничать с перспективной командой. Так что этому фактору можно доверять. Отметим еще и открытость. Часто разработчики указывают свои профили в социальных сетях. Вы можете просто написать им и задать все интересующие вопросы.

Информация

Учиться, учиться и еще раз учиться. Исследуйте не только отдельные ICO, но и всю индустрию. В этом вам помогут многочисленные сайты, как по тематике, так и для общения. Форум Bitcointalk считается крупнейшим центром контакта крипто-сообщества. Также есть сайты, которые оценивают АйСиО:

  • ICOTracker.net
  • ICORating.com
  • ICOBench.com

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*